Bilan patrimonial gratuit en ligne
Bilan patrimonial : où en est vraiment votre patrimoine ?
Votre score sur 100, vos points forts, vos points de vigilance et vos 3 priorités, en 3 minutes. Le résultat s'affiche tout de suite, sans laisser vos coordonnées.
Comment fonctionne notre bilan patrimonial en ligne
Ce bilan patrimonial gratuit reprend la trame d'un premier rendez-vous en cabinet : votre situation familiale, votre statut professionnel, vos revenus, la composition de votre patrimoine et votre objectif prioritaire. En neuf questions, il calcule un score sur 100 réparti sur les cinq axes que nous examinons systématiquement avant toute préconisation.
- Sécurité et épargne de précaution — de quoi tenir plusieurs mois sans toucher à vos placements, et une couverture prévoyance cohérente avec votre statut.
- Diversification — la part de votre patrimoine qui repose sur un seul actif : la résidence principale, l'immobilier locatif, votre entreprise ou des liquidités qui dorment. Voir nos approches en placements financiers et en investissement immobilier.
- Fiscalité — votre tranche marginale d'imposition estimée et les leviers de déduction encore disponibles. Voir l'optimisation fiscale.
- Retraite — l'écart probable entre vos revenus actuels et vos pensions futures, particulièrement marqué pour les indépendants et les dirigeants. Voir la préparation de la retraite.
- Transmission et protection de la famille — testament, clauses bénéficiaires, donations et régime matrimonial. Voir la transmission et succession et la prévoyance.
Le diagnostic s'affiche immédiatement, sans inscription. Si vous souhaitez un résultat plus précis, une seconde série de questions permet de saisir vos montants réels, votre capacité d'épargne, vos dispositifs déjà en place et votre horizon de placement : le score est alors recalculé sur vos chiffres plutôt que sur des fourchettes.
Héritage, cession, donation : que faire d'une somme importante ?
Recevoir 200 000 €, 500 000 € ou davantage après une succession, une donation, la vente d'un bien ou la cession de votre société change la nature des décisions à prendre. Le réflexe le plus courant — laisser les fonds sur un compte courant ou un livret « le temps de réfléchir » — est aussi le plus coûteux : l'inflation érode le pouvoir d'achat du capital mois après mois, et certaines options fiscales se décident avant l'encaissement des fonds, pas après.
Les questions à trancher sont toujours les mêmes : quelle part reste disponible à court terme, quelles enveloppes utiliser selon votre horizon (assurance-vie, PEA, PER, immobilier, compte-titres), comment étaler la fiscalité dans le temps, et ce que cette somme change pour votre transmission. Pour un chef d'entreprise, s'ajoutent l'arbitrage entre rémunération et dividendes et l'intérêt éventuel d'une holding. Le bilan repère ces situations et les place en tête de vos priorités.
Bilan patrimonial gratuit ou bilan complet avec un conseiller ?
Un bilan patrimonial en ligne comme celui-ci donne un repère fiable et rapide : il situe votre patrimoine, révèle les déséquilibres et hiérarchise les chantiers. Il repose sur ce que vous déclarez et ne connaît ni vos contrats, ni vos clauses bénéficiaires, ni votre régime matrimonial, ni votre avis d'imposition.
Le bilan patrimonial complet réalisé par un ingénieur patrimonial part de ces pièces réelles. Il chiffre les scénarios, compare les solutions disponibles sur le marché et aboutit à un plan d'action daté. Chez Groupe EC Patrimoine, cabinet indépendant des réseaux bancaires, les deux premiers rendez-vous sont offerts et notre rémunération vous est présentée en toute transparence. Découvrir le cabinet ou prendre rendez-vous.
À qui s'adresse ce bilan patrimonial ?
Il est utile à tous les profils, et particulièrement aux personnes dont la situation évolue vite : professions libérales, dirigeants d'entreprise, cadres et salariés fortement imposés, expatriés et non-résidents. Il est gratuit, anonyme tant que vous ne demandez pas votre rapport, et vous pouvez le refaire autant de fois que vous le souhaitez.
Ils nous font confiance
La discrétion nous oblige, leurs mots parlent pour nous
« Très disponible, à l'écoute : la clarté de ses explications permet d'aborder ces sujets complexes avec confiance. »
Stratégie patrimoniale globale
« Extrêmement pointus en stratégie patrimoniale. Grâce à eux, j'ai optimisé ma fiscalité et gagné en sérénité pour ma retraite. »
Optimisation fiscale & retraite
« En 30 minutes, des conseils exceptionnels. Des recommandations claires qui m'ont donné une bien meilleure compréhension. »
Conseil en investissement immobilier
Questions fréquentes
Avant de commencer
Le diagnostic est-il vraiment gratuit et sans engagement ?
Oui. Votre score, vos forces, vos points de vigilance et vos priorités s'affichent immédiatement, sans laisser vos coordonnées. Seul le rapport complet, préparé par un ingénieur patrimonial, nécessite un contact.
Que deviennent mes réponses ?
Tant que vous ne demandez pas le rapport complet, vos réponses restent dans votre navigateur : rien ne nous est transmis. Si vous le demandez, elles sont utilisées uniquement pour préparer votre rapport, conformément à notre politique de confidentialité.
Pourquoi le rapport complet est-il présenté par un conseiller ?
Parce qu'une stratégie patrimoniale ne se résume pas à un PDF : elle dépend de vos projets, de votre famille et de votre rapport au risque. Un échange de 30 minutes permet de valider les hypothèses et de rendre les préconisations réellement applicables.
Qui est derrière ce diagnostic ?
Groupe EC Patrimoine, cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine basé à Puteaux, immatriculé à l'ORIAS sous le n° 24 006 031 et placé sous le contrôle de l'ACPR.