Nos expertises
Transmettre davantage, dans un cadre fiscal maîtrisé
Jusqu'à 45 % de droits de succession en ligne directe : donations, assurance-vie et démembrement permettent souvent de transmettre bien plus, en toute légalité.
Les leviers à votre disposition
Ce que cette expertise couvre concrètement
- Donations et abattements renouvelables — 100 000 € par parent et par enfant, renouvelables tous les 15 ans
- Assurance-vie — jusqu'à 152 500 € par bénéficiaire hors succession pour les versements effectués avant 70 ans
- Démembrement de propriété — nue-propriété et usufruit pour réduire l'assiette taxable tout en gardant le contrôle
- SCI à l'IS — une fiscalité de 15 à 25 % contre jusqu'à 45 % en nom propre, et une décote sur la valeur transmise des parts
Notre approche
Une méthode qui combine plutôt qu'elle n'isole
Cartographie de votre patrimoine transmissible
Biens, comptes, contrats : nous établissons une vision complète avant toute stratégie.
Simulation de la fiscalité de succession
Barème, abattements, âge des versements d'assurance-vie : nous chiffrons ce qui serait dû aujourd'hui.
Mise en place des leviers adaptés
Donations, démembrement, structuration en SCI, clauses bénéficiaires : nous activons ce qui réduit réellement la facture.
Révision périodique
Naissance, mariage, évolution du patrimoine : votre stratégie de transmission doit être mise à jour régulièrement.
Cas client anonymisé
Transmettre plus d'un million d'euros sans droits de succession
« Je ne savais pas que mes enfants pourraient hériter de plus d'un million d'euros sans droits de succession. La combinaison donations et assurance-vie a tout changé. »
Pourquoi nous
Ce que notre accompagnement change concrètement
Une fiscalité chiffrée avant toute décision
Nous simulons ce qui serait dû aujourd'hui, pour mesurer le gain réel de chaque levier.
Des dispositifs combinés, pas isolés
Donations, assurance-vie, démembrement : c'est leur combinaison qui maximise la transmission.
Une attention particulière à l'âge des versements
Avant ou après 70 ans, la fiscalité de l'assurance-vie change du tout au tout.
Un suivi qui traverse les générations
Naissance, mariage, décès : nous ajustons votre stratégie à chaque évolution familiale.
Premier pas
Faisons le point sur votre transmission
30 minutes suffisent pour mesurer ce que vos proches recevraient aujourd'hui, et ce qu'une stratégie adaptée peut leur faire gagner.
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